第一步 —— 符合入行条件
要获委任为财务顾问代表，您通常须年满 21 岁，持有至少四科 GCE 'O' 水准及格或同等学历（许多入行者持有任何领域的文凭或学位），并符合金管局（MAS）就诚实、正直、专业能力与财务稳健所设的适当人选（fit-and-proper）标准。新加坡公民、永久居民及符合资格的准证持有者均可申请。
第二步 —— 通过 CMFAS 考试
资本市场与财务咨询服务（CMFAS）考试由新加坡保险学院（SCI）与银行与金融学院（IBF）主办，涵盖您将提供咨询的法规与产品。就一般的财务顾问职务而言，您需要考取 M5（财务咨询服务的规则与条例）、M9（人寿保险与投资相连保单）、M9A（人寿保险与投资相连保单 II）以及 HI（健康保险）。若要为单位信托提供咨询，还需加考 M8 与 M8A（集体投资计划）。
每一科都是选择题，通常经过数周的专注备考即可应考；您所加入的公司会提供备考指南，并常常赞助考试费用。
第三步 —— 选择合适的公司
您不能独自执业：您必须获得持牌财务顾问公司或获豁免金融机构的委任。您所加入的公司,决定了您可以推荐的产品、您所接受的培训，以及最关键的 —— 您能否获得开拓客户的支持。请务必询问：如何获得潜在客户（leads）、讲座与演讲机会、辅导架构、市场推广支持、科技工具与团队文化。代表 Infinity Financial Advisory 的 Affinity Group，正是围绕这五大系统建立的。
第四步 —— 金管局代表通知
在您通过考试并接受聘约后，公司会依据代表通知框架（Representative Notification Framework）向金管局呈报您的委任。您将出现在公开的代表登记册（Register of Representatives）上，即可开始提供咨询。此后，您须每年完成持续专业培训（CPD），以维持代表资格。
第五步 —— 在 Affinity 的头 90 天
Affinity 的新顾问会从一套结构化的入职培训开始：基础训练、规划概念、销售对话、合规以及科技工具。您会有一位导师配对指导，参加每周的绩效检视（Pulse），与 Surge 团队一起打造个人品牌，并开始参与、日后主讲 Ignite 讲座。目标是在头一个季度内，就成为一位充满信心、合规,并已展开真实客户对话的顾问。
